Nos expertises
Vision · Structure · Discipline · Pérennité
Méthode, lisibilité et exécution maîtrisée.
Les fondations d’une gestion patrimoniale durable.
Nos expertises en gestion de patrimoine
Votre patrimoine ne se réduit pas à des chiffres. C’est le fruit de vos décisions, de votre travail, de votre histoire. Nous l’accompagnons selon quatre piliers qui structurent votre situation et vos objectifs.
Gestion financière
Gestion financière et allocation d’actifs sur-mesure
Optimiser chaque euro et le faire travailler avec méthode.
Nous construisons des allocations d’actifs sur-mesure, alignées sur votre profil de risque, vos horizons d’investissement et vos objectifs patrimoniaux.
Notre approche s’appuie sur un écosystème d’expertises de premier plan : institutions financières de référence, équipes de recherche indépendantes, screeners professionnels et banques privées internationales, afin d’éclairer chaque décision avec une lecture fine des marchés et des cycles.
La technologie renforce la discipline de gestion en analysant risques, corrélations et équilibres de portefeuille, tandis que l’analyse humaine et la vision stratégique demeurent au cœur des arbitrages.
Une gestion rigoureuse, pilotée et durable, pensée pour le long terme.
Optimisation fiscale
Optimisation fiscale et défiscalisation structurée
La fiscalité est un outil de pilotage patrimonial, jamais une contrainte subie.
Lorsqu’elle est maîtrisée, elle améliore la performance globale de votre patrimoine tout en sécurisant sa structure.
Nous intervenons sur l’ensemble des leviers clés : impôt sur le revenu, IFI, structuration patrimoniale, flux financiers, arbitrages fiscaux, en tenant compte de votre situation personnelle et professionnelle.
Chaque décision est pensée dans une logique d’ensemble, avec cohérence, lisibilité et anticipation.
Notre approche privilégie le bon levier, au bon moment, dans le strict respect du cadre légal et de votre équilibre familial.
Une optimisation fiscale rigoureuse, discrète et durable, au service de votre trajectoire patrimoniale.
Transmission
Transmission de patrimoine et stratégie de succession
Transmettre, c’est avant tout anticiper.
Donations progressives, assurance-vie, SCI, Pacte Dutreil : chaque outil s’inscrit dans une stratégie globale, adaptée à votre situation et à vos objectifs.
Nous structurons votre patrimoine pour préserver ce que vous avez construit, sécuriser les équilibres familiaux et transmettre avec clarté, sérénité et continuité.
Une approche maîtrisée qui permet d’éviter les décisions subies et d’organiser la transmission selon votre vision
Retraite
Préparation retraite et revenus passifs durables
Passer d’une phase d’accumulation à une phase de transmission et de jouissance maîtrisée. Transformer un capital construit avec exigence en revenus réguliers, prévisibles et fiscalement optimisés, sans compromettre sa pérennité. Préparer cette transition, c’est définir un rythme de vie, un horizon, un niveau de confort.
Nous structurons cette feuille de route avec méthode, pour une retraite choisie, lisible et sereine.
Notre Méthode
Comment se déroule notre gestion de patrimoine sur-mesure ?
01
Étape 1 - Bilan patrimonial approfondi
Où en êtes-vous aujourd’hui ? Nous réalisons une analyse globale et structurée de votre patrimoine : situation financière, fiscale et juridique, organisation existante, objectifs personnels et professionnels. Ce diagnostic patrimonial permet d’identifier avec précision les leviers d’optimisation et les points de vigilance.
02
Étape 2 - Stratégie patrimoniale construite ensemble
Quelle trajectoire souhaitez-vous donner à votre patrimoine ? Nous définissons une stratégie patrimoniale sur mesure intégrant allocation d’actifs, optimisation fiscale, structuration juridique et projets à long terme. Cette stratégie est co-construite avec vous, en cohérence avec votre vision, vos convictions et votre horizon d’investissement.
03
Étape 3 - Mise en œuvre rigoureuse
Comment cette stratégie prend-elle forme concrètement ? Nous sélectionnons les solutions d’investissement les plus pertinentes, déployons les arbitrages retenus et coordonnons l’ensemble avec vos conseils habituels (expert-comptable, notaire, avocat). Chaque décision est exécutée avec méthode, discipline et exigence.
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Étape 4 - Suivi transparent et digitalisé
Comment votre patrimoine est-il accompagné dans le temps ? Votre stratégie patrimoniale fait l’objet d’un suivi clair et structuré, avec un accès permanent à vos informations et un reporting compréhensible. Des points réguliers permettent d’assurer la cohérence de l’allocation et de valider, en toute sérénité, les ajustements nécessaires à l’évolution de votre situation.
Différenciation
L’exigence comme signature
Pourquoi choisir notre gestion de patrimoine indépendante ?
Analyse
Diagnostic patrimonial approfondi. Nous établissons une lecture exhaustive et structurée de votre situation : actifs, flux, fiscalité, contraintes et marges de manœuvre. Aucune orientation n’est envisagée sans une compréhension fine et globale de vos équilibres. Cette phase constitue le fondement de toute décision patrimoniale pertinente et durable.
Stratégie
Élaboration d’une stratégie patrimoniale globale et sur mesure. Chaque décision s’inscrit dans une architecture d’ensemble intégrant allocation des capitaux, structuration des flux et maîtrise fiscale. Une approche exigeante, guidée par la cohérence, la lisibilité et la liberté de décision à long terme.
Vision
Nous définissons une direction claire et durable pour votre patrimoine, au-delà des décisions ponctuelles. Cette vision articule vos priorités de vie, vos ambitions financières et les évolutions à venir, afin de donner du sens et de la continuité à l’ensemble des choix effectués dans le temps.
Performance
Création de valeur mesurable dans le temps, fondée sur une allocation rigoureuse et une diversification maîtrisée. Les décisions d’investissement s’appuient sur une sélection exigeante des solutions et une intégration fine des paramètres fiscaux. L’objectif est de faire croître durablement le capital, avec constance et discipline.
Mise en relation
Vous souhaitez prendre de la hauteur sur votre organisation financière, sécuriser certaines décisions ou confronter votre stratégie à un regard indépendant et expérimenté.
Je propose un entretien privé et confidentiel, destiné à analyser votre situation, vos enjeux et votre trajectoire.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
Qu'est-ce qu'une stratégie patrimoniale co-construite ?
Une stratégie patrimoniale co-construite part de vous : vos objectifs, votre horizon, votre sensibilité au risque. Nous ne plaquons pas de modèle standard. Chaque allocation patrimoniale est conçue ensemble, ajustée à votre réalité.
Quelle est la différence entre stratégie patrimoniale et allocation patrimoniale ?
L'allocation patrimoniale concerne la répartition de vos actifs financiers. La stratégie patrimoniale est plus large : elle intègre fiscalité, transmission, immobilier, protection. Chez Strateo Capital, nous articulons les deux.
Qu'est-ce que l'ingénierie patrimoniale ?
L'ingénierie patrimoniale consiste à structurer votre patrimoine de manière optimale : choix des enveloppes, arbitrages fiscaux, organisation juridique. C'est l'architecture technique derrière votre stratégie patrimoniale.
Pourquoi la diversification du patrimoine est-elle essentielle ?
La diversification du patrimoine réduit le risque global. En répartissant vos actifs entre différentes classes (actions, obligations, immobilier, private equity), vous lissez la volatilité et captez des sources de performance variées. C'est un pilier de toute allocation patrimoniale solide.
Comment construisez-vous une allocation patrimoniale ?
L'un des secrets d'une bonne allocation patrimoniale repose sur le choix des pondérations (% de chaque actif en portefeuille) corrélées à vos convictions, cycles de marchés et données économiques.
Nous partons de votre profil de risque, vos objectifs et votre horizon. L'allocation patrimoniale combine ensuite différentes classes d'actifs - actions, obligations, liquidités, alternatifs - selon une pondération calibrée sur votre situation. Une diversification du patrimoine pensée pour durer.
Qu'est-ce qu'un produit structuré ?
Un produit structuré combine plusieurs instruments financiers pour offrir un profil rendement/risque sur-mesure. Protection du capital, rendement conditionné, exposition ciblée : c'est une brique clé de notre ingénierie patrimoniale.
Quelle est votre approche du risque ?
Nous ne cherchons pas à éliminer le risque - nous le calibrons.
On commence par définir ensemble le risque : est-ce qu'on parle de l'investissement de façon intrinsèque ou de la volatilité associée ? En fonction de vos réponses, nous calibrons la variation maximale que vous pouvez tolérer.
Un questionnaire poussé vous est remis pour évaluer votre psychologie investisseur ainsi que votre expérience financière. Cette analyse nourrit directement votre stratégie patrimoniale.
Pourquoi choisir Strateo Capital pour votre stratégie patrimoniale ?
Indépendance totale, ingénierie patrimoniale sur-mesure, transparence des honoraires. Nous co-construisons avec vous une allocation patrimoniale alignée sur vos intérêts. Une stratégie patrimoniale qui vous ressemble.
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