Dirigeants d’entreprise : votre trésorerie est-elle pleinement structurée ?
Contrat de capitalisation, placement de trésorerie d’entreprise, structuration de holding, optimisation fiscale.
Vos problématiques
Vous souhaitez optimiser le rendement de votre trésorerie d’entreprise ?
Trésorerie et stratégie d’investissement
La trésorerie excédentaire de votre entreprise mérite une allocation réfléchie.
Plusieurs millions d’euros peuvent rester disponibles, tout en étant investis selon une stratégie adaptée à votre horizon, à vos besoins de liquidité et à votre tolérance au risque.
Nous structurons des solutions d’investissement cohérentes, intégrées à votre patrimoine global, sans compromettre la flexibilité de votre entreprise.
Structuration fiscale de la holding
La holding est un outil puissant lorsqu’elle est correctement structurée.
Régime mère-fille, intégration fiscale, remontée de dividendes, conventions de trésorerie : chaque levier doit être articulé avec précision pour optimiser la fiscalité du groupe.
Notre approche vise à sécuriser les flux, réduire la pression fiscale globale et renforcer l’efficacité patrimoniale de votre organisation.
Rémunération du dirigeant : arbitrages clés
La stratégie de rémunération ne se limite pas à un choix entre salaire et dividendes.
Elle s’inscrit dans une réflexion globale intégrant fiscalité, protection sociale, patrimoine personnel et objectifs à long terme.
Nous définissons un équilibre sur mesure, évolutif, aligné avec votre situation professionnelle et patrimoniale.
Nos solutions
Des exemples de stratégies patrimoniales pour dirigeants
Stratégie post-cession et sécurisation du capital
Anticipation et accompagnement avant, pendant et après la cession d’entreprise.
Structuration en amont (apport-cession, Pacte Dutreil si applicable), sécurisation du produit de cession et réinvestissement progressif via une stratégie patrimoniale alignée avec vos objectifs personnels.
Placement de trésorerie d’entreprise structuré
La trésorerie excédentaire de votre société ne doit pas rester inactive.
Nous mettons en place des solutions de placement de trésorerie entreprise combinant supports obligataires, fonds de taux et solutions de capitalisation, avec un objectif clair : rendement maîtrisé, liquidité préservée et fiscalité optimisée.
Structuration de holding patrimoniale
Création ou optimisation de votre holding patrimoniale pour organiser la détention de vos actifs professionnels et financiers.
Intégration fiscale, remontée de dividendes, conventions de trésorerie : une architecture pensée pour piloter, investir et transmettre dans la durée.
Optimisation de la rémunération du dirigeant
Arbitrage précis entre salaire, dividendes, compte courant d’associé, PER et dispositifs assimilés.
L’objectif : réduire l’imposition globale, préserver vos droits sociaux et structurer une rémunération cohérente avec votre trajectoire patrimoniale.
Coordination patrimoniale et vision globale dirigeant
Nous assurons la coordination de l’ensemble de vos conseils : expert-comptable, notaire, avocat, partenaires bancaires.
Un pilotage centralisé pour garantir la cohérence entre décisions professionnelles, investissements personnels et stratégie de transmission.
Contrat de capitalisation pour personne morale
Mise en place de contrats de capitalisation dédiés aux personnes morales, outil de référence pour la gestion financière long terme de la trésorerie.
Fiscalité lisible, accès à une large gamme de supports financiers et souplesse de gestion : une solution centrale pour les holdings et sociétés patrimoniales.
Note importante : Les stratégies d’aujourd’hui ne seront pas celles de demain. Votre patrimoine évolue – notre accompagnement aussi.
Différenciation
L’exigence comme signature
Pourquoi choisir notre gestion de patrimoine indépendante ?
Analyse
Diagnostic patrimonial approfondi. Nous établissons une lecture exhaustive et structurée de votre situation : actifs, flux, fiscalité, contraintes et marges de manœuvre. Aucune orientation n’est envisagée sans une compréhension fine et globale de vos équilibres. Cette phase constitue le fondement de toute décision patrimoniale pertinente et durable.
Stratégie
Élaboration d’une stratégie patrimoniale globale et sur mesure. Chaque décision s’inscrit dans une architecture d’ensemble intégrant allocation des capitaux, structuration des flux et maîtrise fiscale. Une approche exigeante, guidée par la cohérence, la lisibilité et la liberté de décision à long terme.
Vision
Nous définissons une direction claire et durable pour votre patrimoine, au-delà des décisions ponctuelles. Cette vision articule vos priorités de vie, vos ambitions financières et les évolutions à venir, afin de donner du sens et de la continuité à l’ensemble des choix effectués dans le temps.
Performance
Création de valeur mesurable dans le temps, fondée sur une allocation rigoureuse et une diversification maîtrisée. Les décisions d’investissement s’appuient sur une sélection exigeante des solutions et une intégration fine des paramètres fiscaux. L’objectif est de faire croître durablement le capital, avec constance et discipline.
Mise en relation
Vous souhaitez prendre de la hauteur sur votre organisation financière, sécuriser certaines décisions ou confronter votre stratégie à un regard indépendant et expérimenté.
Je propose un entretien privé et confidentiel, destiné à analyser votre situation, vos enjeux et votre trajectoire.
Questions fréquentes sur le placement trésorerie entreprise et le contrat de capitalisation
Comment optimiser le placement de ma trésorerie d’entreprise ?
Une trésorerie excédentaire ne doit pas rester inactive sur un compte faiblement rémunéré.
Une stratégie de placement de trésorerie d’entreprise diversifiée, contrat de capitalisation pour personne morale, obligations corporate, SICAV monétaires dynamiques, private equity, permet d’améliorer le rendement tout en préservant la liquidité nécessaire à l’activité.
Chaque allocation est construite en fonction de vos besoins opérationnels, de votre horizon et du niveau de risque acceptable.
L’objectif est clair : faire travailler la trésorerie sans compromettre la sécurité ni la flexibilité de l’entreprise.
Qu’est-ce qu’un contrat de capitalisation pour personne morale ?
Le contrat de capitalisation pour personne morale est une enveloppe de référence pour la gestion de trésorerie d’entreprise.
Son principal avantage réside dans la construction d’une allocation financière et patrimoniale entièrement sur mesure, adaptée aux objectifs, à l’horizon et aux contraintes de la structure.
Il offre une fiscalité forfaitaire attractive, un accès étendu à des supports d’investissement performants et une liquidité maîtrisée.
Cette solution permet de valoriser la trésorerie excédentaire tout en conservant une grande flexibilité d’utilisation.
Elle est particulièrement adaptée aux holdings et entreprises disposant d’une vision d’investissement à moyen et long terme.
Faut-il créer une holding entreprise ?
Cela dépend de votre situation. Une holding entreprise permet de séparer patrimoine professionnel et personnel, d'optimiser la fiscalité holding et de préparer la transmission. Nous analysons l'opportunité avant toute recommandation.
Comment fonctionne la fiscalité holding ?
La fiscalité holding offre plusieurs leviers : régime mère-fille, intégration fiscale, remontée de dividendes avec quasi-exonération, convention de trésorerie. Bien exploitée, elle réduit significativement votre imposition globale et optimise vos flux financiers.
Salaire ou dividendes : quel arbitrage choisir ?
L'équilibre optimal dépend de votre tranche marginale, de vos besoins de trésorerie personnelle et de vos droits retraite. Nous modélisons les scénarios pour maximiser vos revenus nets tout en préservant votre protection sociale.
Puis-je investir ma trésorerie société en private equity ?
Oui. Via votre holding entreprise, vous pouvez accéder au private equity avec une fiscalité avantageuse. Nous sélectionnons les fonds adaptés à votre horizon et votre profil de risque. Attention : ces placements sont de long terme - la liquidité dépend du montant investi et de la maturité du fonds.
Comment préparer la cession de mon entreprise ?
Idéalement 2 à 3 ans avant. Nous structurons l'opération pour optimiser la fiscalité : apport-cession avec report d'imposition (150-0 B ter), Pacte Dutreil si transmission familiale, réinvestissement du produit via holding entreprise ou contrat de capitalisation en nom propre. Un avocat fiscaliste complète notre étude pour sécuriser l'opération.
Qu'est-ce qu'un placement de trésorerie sécurisé
Un placement trésorerie sécurisé privilégie le capital garanti et la liquidité : fonds monétaires, comptes à terme, obligations court terme, contrat de capitalisation fonds euro. Rendement proche de l'inflation officielle, mais préservation du capital. Adapté à la trésorerie de précaution. Pour combattre l'inflation réelle, des stratégies plus diversifiées s'imposent.
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