Stratégie patrimoniale & ingénierie sur-mesure

Une stratégie patrimoniale co-construite part de vous : vos objectifs, votre horizon d’investissement et votre sensibilité au risque.
Elle est élaborée sans modèle standard, mais pensée sur mesure, en collaboration étroite.
Les décisions s’inscrivent dans un contexte économique et de marché précis, en tenant compte des cycles et du timing économique.
La stratégie n’est jamais figée : elle évolue avec les marchés et avec votre situation personnelle ou professionnelle.
Les arbitrages sont ajustés en temps réel lorsque les conditions changent.
Vous pilotez ainsi votre patrimoine avec méthode, lucidité et maîtrise.

L'allocation patrimoniale concerne la répartition de vos actifs financiers. La stratégie patrimoniale est plus large : elle intègre fiscalité, transmission, immobilier, protection. Chez Strateo Capital, nous articulons les deux.

L'ingénierie patrimoniale consiste à structurer votre patrimoine de manière optimale : choix des enveloppes, arbitrages fiscaux, organisation juridique. C'est l'architecture technique derrière votre stratégie patrimoniale.

La diversification du patrimoine réduit le risque global. En répartissant vos actifs entre différentes classes (actions, obligations, immobilier, private equity), vous lissez la volatilité et captez des sources de performance variées. C'est un pilier de toute allocation patrimoniale solide.

Une allocation patrimoniale performante repose avant tout sur le choix précis des pondérations entre les différentes classes d’actifs, en cohérence avec vos convictions, les cycles de marché et les données économiques.
Ces décisions s’appuient sur le travail d’une équipe de recherche, des outils de screening avancés, ainsi que des analyses techniques et fondamentales approfondies.
Nous bénéficions également d’un accès privilégié aux solutions et aux expertises des plus grandes maisons de gestion et banques privées.
L’allocation est ensuite ajustée dans le temps, en fonction de l’évolution des marchés et de votre situation, afin de rester alignée avec les opportunités et les risques.

Un produit structuré est une solution d’ingénierie financière combinant plusieurs instruments afin de construire un profil rendement/risque précisément calibré.
Il permet d’intégrer des mécanismes avancés tels que la protection du capital, le rendement conditionné ou une exposition ciblée à certains actifs ou marchés.
Les structures proposées sont élaborées en accès direct avec des brokers spécialisés et des banques d’affaires, sans intermédiation standardisée.
Cette approche garantit la qualité des montages, la transparence des paramètres et l’adéquation avec le contexte de marché.
Les produits structurés constituent ainsi une brique centrale de notre ingénierie patrimoniale, au service d’une performance maîtrisée.

Nous ne cherchons pas à éliminer le risque - nous le calibrons.
On commence par définir ensemble le risque : est-ce qu'on parle de l'investissement de façon intrinsèque ou de la volatilité associée ? En fonction de vos réponses, nous calibrons la variation maximale que vous pouvez tolérer.
Un questionnaire poussé vous est remis pour évaluer votre psychologie investisseur ainsi que votre expérience financière. Cette analyse nourrit directement votre stratégie patrimoniale.

Strateo Capital repose sur une indépendance totale, sans conflit d’intérêts ni solutions imposées.
Chaque stratégie est conçue sur mesure, grâce à une ingénierie patrimoniale exigeante et une lecture fine des marchés.
Les honoraires sont clairs et transparents, pleinement alignés avec vos intérêts.
Au-delà de la méthode, l’accompagnement repose sur une relation directe, disponible et durable, fondée sur l’écoute, la confiance et la bienveillance.
Nous co-construisons une allocation patrimoniale cohérente, évolutive et pilotée dans le temps, en restant présents à chaque étape.
Votre stratégie n’est pas standardisée : elle vous ressemble et s’adapte à vos ambitions, dans la durée.